מרגישים שאתם מרוויחים יפה - אבל לא יודעים לאן הכסף נעלם בסוף החודש?
אתם לא לבד.
רוב האנשים בישראל לא באמת יודעים כמה הם מוציאים, לאן הכסף הולך ואיך לייצר ביטחון כלכלי בחיים שלהם.
כאן אנחנו נכנסים לתמונה – תהליך ליווי אישי ומקצועי שמתחיל במיפוי המצב הקיים, ממשיך בתכנון פיננסי מדויק ומסתיים בשליטה אמיתית בכסף ובחיים שלכם.
נעים מאוד, עומר מנשה
מומחה לתכנון פיננסי, בעל תואר שני במימון ושוק ההון, יזם, משקיע וקצין לשעבר.
האהבה שלי לעולם הכלכלה התחילה בגיל צעיר, והפכה במהרה למציאות:
בגיל 24 כבר רכשתי את הדירה הראשונה שלי, ניהלתי תיק השקעות אישי של מאות אלפי שקלים, וייעצתי בנושאים כלכליים בהתנדבות לסביבה הקרובה שלי.
בשלב מסוים הבנתי – זה הרבה יותר מתחביב.
ראיתי מקרוב איך תכנון כלכלי נכון משנה חיים, והחלטתי להפוך את התשוקה הזו לשליחות מקצועית.
לאורך 7 שנות שירותי כקצין בצה״ל ניהלתי צוותים, קיבלתי החלטות קריטיות, והובלתי מערכות מורכבות בשטח – היום אני מביא את אותה גישה מדויקת, סבלנית וחסרת פשרות אל הכסף שלכם.
הקמתי את החממה הכלכלית כדי לעזור לאנשים לבנות שקט כלכלי –
לא באקסל, אלא בשטח: בתזרים, בקבלת החלטות, ובתחושת הביטחון ביום־יום.
מה זה בכלל תכנון פיננסי?
תכנון פיננסי הוא תהליך עמוק שמתחיל בהבנת התמונה המלאה, ממשיך בבניית תכנית פעולה פשוטה וישימה, ומסתיים בביצוע שמייצר תוצאות אמיתיות בשטח.
זה לא עוד אקסל – זה תהליך שמשנה הרגלים, מייצר סדר ומאפשר צמיחה כלכלית משמעותית.
איך זה עובד? מודל 3+3
- שלב 1: פגישת מיפוי ראשונית לאבחון המצב הקיים
איסוף מלא של כל המידע הפיננסי שלכם:
הכנסות, הוצאות חודשיות, הלוואות, התחייבויות, ביטוחים, חיסכון פנסיוני, נכסים והשקעות – לצד מטרות וערכים.
נבין איפה הכסף שלכם באמת "בורח", איפה אתם מרוויחים טוב – ואיפה אפשר לשפר (ובטוח אפשר).
- שלב 2: פגישת מיקוד והעמקה
אחרי שישבנו והבנו מה מצב ״המספרים״ בשלב הזה נחדד יחד את סדרי העדיפויות שלכם:
בין אם זה יעד לרכישת דירה להשקעה, חופשה בתאילנד, קניית רכב חדש ועצמאות כלכלית.
נזהה יחד את צווארי הבקבוק הכלכליים ונקבל החלטות ראשוניות לשיפור המצב.
- שלב 3: הצגת תיק ייעוץ ותכנית פעולה קדימה
תקבלו ממני מסמך מסודר שמכיל תקציב מותאם אישית, תכנית לניהול וייעול החובות, הצעות להתייעלות ובחינה של אפשרויות חיסכון והשקעה.
נסקור יחד את כל המספרים וההמלצות – ונקבל יחד החלטות ופעולות לביצוע להמשך.
- שלב 4: פגישת התחלה - עולים למגרש
בשלב הזה אנחנו נכנסים יחד לפעולה: סגירת הלוואות יקרות ולא יעילות, פתיחת קופות חיסכון, סדר וארגון במצב הביטוחים, סדר בבנק, סדר בדירוג האשראי.
תקבלו ממני דף משימות ברור ופשוט שכולל לוח זמנים לביצוע.
- שלב 5: פגישת בקרה ומעקב
אחרי חודש בערך, נחזור לבדוק מה בוצע, מה לא, מה הרגיש לכם קשה ומה הלך קל.
נבצע התאמות בתכנית ביחד בהתאם לצרכים שלכם וליכולת, ניתן דחיפה איפה שצריך ונחזק הצלחות שכבר רואים.
- שלב 6: פגישת סיכום ובניית המשך הדרך
בהתאם להתקדמות, בפגישה זו נסכם יחד את כל מה שהשגנו עד כה:
– נעבור על כל השינויים שביצעתם ונראה איך זה משפיע בפועל על התקציב שלכם
– נסקור את התכנית הקיימת ונוודא שאתם מבינים הכל ומרגישים בטוח להמשיך ליישם גם לבד
– נבנה יחד את מפת הדרך לחודשים הבאים: מה ממשיכים כמו שהוא, מה אפשר לשפר עוד ואיפה כדאי לשקול ליווי נוסף או הרחבה (משכנתא, תכנון מסלולי השקעות, חיסכון לילדים).
המטרה שלי בשלב הזה:
שתצאו מהפגישה הזו עם בהירות מוחלטת והרגשה שאתם שולטים בסטטוס הכלכלי שלכם – גם בלי תלות ביועץ.
- בונוס: פגישת מעקב נוספת ללא תשלום
לאחר כחודש משלב הסיום, נקיים פגישת מעקב נוספת כדי לוודא שהכל מיושם כפי שתכננו, שאתם בשליטה ושהכלים שנתתי לכם באמת עובדים לאורך זמן.